Az Üzleti Terv részei

Vezetői Összefoglaló

Rövid áttekintést ad a tervről azoknak az elfoglalt üzletembereknek, akik az üzleti tervet olvassák. Bár ez az első fejezet a sorban, mégis utolsónak kell megírni. A többi fejezetben leírtakat foglalja össze maximum 1-2 oldalban.

• Az üzleti terv lényeges elemeinek összefoglalása
• Sikertényezők (a terv sikerét alapvetően befolyásoló körülmények, feltételek és lépések)

A vállalkozás bemutatása

Ez a fejezet szintén a potenciális befektetők általános tájékozódását szolgálja.

• Vállalati alapadatok (alapítási időpont, működési forma, tulajdonosok megnevezése, székhely, elérhetőségek stb
• A vállalkozás rövid története (ha már meglévő cég tervéről van szó)

• A vállalat küldetése és cégfilizófiája, eddig elért sikerek
• Jelenleg folyó fejlesztések, jövőbeni tervek
• Új vállalkozásnál: a vállalkozásindítás összefoglaló leírása, távlati célok, tőkeigény, a vállalkozás beindítás fő lépései

Termékek és szolgáltatások

A vállalkozás termék- és szolgáltatás kínálatát írja le, kihangsúlyozva a vevőknek kínált előnyöket. Ez a fejezetet az Operatív Üzleti Terv is tartalmazza.

• a vállalkozás termékeinek és szolgáltatásaink fő jellemzői
• milyen előnyöket nyújtanaka vevők számára
• a versenytársak hasonló termékeivel és szolgáltatásaival való összehasonlítás.
• promóciós kiadványok leírása (brossúrák, termékismertetők, direkt-mail anyagok)
• főbb beszerzési források, partnerek
• technológia
• később bevezetni kivánt termékek és szolgáltatások (ha van ilyen)

Piacelemzés

Szintén igen fontos rész, az Operatív Üzleti Tervben is benne van. Magában foglalja a termék vagy szolgáltatás piacának és iparágának vizsgálatát, a versenytársak elemzését, a lehetséges terjesztési módokat.

• A piac szegmentációja, a célcsoport jelemzői, piacméret
• Piaci igények, trendek, a piac növekedése
• Iparági elemzés (technológia, gazdasági és társadalmi környezet, jövőbeni trendek)
• Az iparág szereplői, terjesztési csatornák, vásárlási szokások
• Versenyhelyzet az iparágon belül
• A fő versenytársak azonosítása és elemzése (a versenytársak célcsoportjai, árpolitikája, erősségei és gyengeségei)
• Lehetséges árképzési szempontok

Stratégia és annak megvalósítása

A piacelemzés és a saját termékek, szolgáltatások jellemzői alapján kidolgozott stratégia leírása. Az Operatív Üzleti Tervben is szereplő fejezet.

• Értékkínálat (milyen értékeket kínál a vállalkozás a vevőinek)
• Versenyképesség (mivel tudja a vállalkozás megkülönböztetni magát a versenytársaktól illetve azok termékeitől)
• Marketing stratégia (termék pozícionálás, árképzés, promoció, terjesztés, marketing akciók)
• Értékesítési stratégia (értékesítési csapat, csatornák, programok)
• Stratégiai szövetségesek és partnerek
• A fenti stratégiai alkotóelemek megvalósításának konkrét lépései az időzítés és finanszírozási igény megjelölésével

Weboldal stratégia

Külön is ki kell térni az Internet szerepére, főleg akkor ha az üzlet profilja kapcsolódik az Internet alapú kereskedelemhez. Része az Operatív Üzleti Tervnek.

• Az Internet szerepe a vállalat termékeinek és szolgáltatásainak marketingjében és terjesztésében
• A weboldal tervezésének, létrehozásának (programozásának), és fenntartásának részletei, költségei

Menedzsment és szervezeti felépítés

Ebben a fejezetben azt kell igazolni, hogy a vállalkozás sikerét alapvetően befolyásolni tudó vállalatvezetők tapasztalata és végzettsége megfelel a tervezett tevékenység szempontjából.

• Szervezeti felépítés (támogatja-e a termék vagy szolgáltatás versenyképességét)
• Alapítók, menedzserek, kulcsfontosságú alkalmazottak megnevezése
• A menedzsment tagjainak, végzettsége és szakmai tapasztalata
• Személyzeti terv: szükséges-e a későbbiekben további szakemberek vagy vezetők felvétele

Termelés, fejlesztés

A termék gyártásának vagy a szolgáltatás folyamatának rövid leírása, kitérve a kritikus pontokra. Ha fejlesztés is szerepel a tervben, akkor annak a leírása is ide kerül.

• A termelési (vagy szolgáltatási) folyamat fő lépései 
• Fő beszállítók, a beszállított termékek (szolgáltatások) megfelelősége
• A folyamatok eszköz-, költség- és időigénye
• Alvállalkozók (ha vannak)
• Folyamatban lévő és tervezett fejlesztések, azok beruházás és időigénye, várható (elvárt) hatás a vállalkozásra

Pénzügyi elemzés

Igen fontos fejezet, ám még a gyakorlott vállalkozók számára is ez a legnehezebb rész, mivel bizonyos számviteli ismereteket is igényel. Az Operatív Üzleti Terv része.

• A pénzügyi előrejelzések mögött álló feltevések felsorolása (például: feltételezzük, hogy a vállalkozás szektora az elkövetkezendő években x%-al bővülni fog)
• Költségvetési terv és forgalmi terv
• Induló költségek és működő költségek
• Fedezeti pont számítás és grafikon
• Eredménykimutatás, mérleg, cash-flow kimutatás
• Pénzügyi mutatószámok

Mellékletek

Ide kerülhetnek a további pénzügyi számítások, diagrammok, a termékekről vagy termelő gépekről készült fotók, a vezetői önéletrajzok, technikai részletek, és minden egyéb, ami a többi fejezetbe a terjedelem vagy más okok miatt nem kerülhetett bele.